全国首例利用商户收款码套现案告破！非法套现有什么后果？

近日，江都警方成功破获“4.08”特大违法经营案件，抓获犯罪嫌疑人15人，涉嫌资金接近百亿。据悉，这是中国首例使用商户收款代码非法套现的案件。嫌犯迄今活动范围遍布十多个省份。

他们不寻常的账目引起了银行的警惕

2020年8月19日，中国人民银行扬州中央支行将涉嫌洗钱的线索移交给扬州市公安局江都分局经调查：江都安某、扬州包某银行账户活跃。

警方调查发现，他们只是普通工薪阶层，月收入在数千元，而且相对稳定，但他们每月银行卡流水却在数百万元以上，与他们各自的收入水平明显不符合。

在调查过程中，两人解释说，他们发现许多银行正在实施便利政策：在工商部门注册的商户可以获得二维码而不收取交易费。于是他们申请了很多信用卡。他以家族名义办理了多个工商牌照，然后申请二维码进行多商户收款。他们共享收款代码，扫描套现以获取大量现金，每隔几天将现金在还进信用卡，并反复操作，刷流水。

他们说，当疯狂的“消费”达到一定数额时，银行有活动将返还现金。例如，某某银行规定，每月消费80万元的信用卡额度后，可以获得8000元的现金回扣；从消费中获得的积分还可以兑换机票和酒店房间。他们外出时通常坐头等舱。对于可以兑换积分的高端酒店房间，他们通常先预订，然后在网上以折扣价出售以赚取利润。

警方掌握了大量证据后，开始立案调查。

经调查，警方发现，安某和包某除了利用收款码相互套现外，还有近千万元的账户余额来自陈某。陈的账户上有邓某的1000多万元。并且邓某名义下还有民宿，以及每月大量免手续费的收款码。警方还发现，陈还从尹某那里收到了很多钱。尹某开了个汽车店也是一个商人。车行也是个可以大额免手续费的商户。这些人均收入分布在湖北和其他省份。

办案民警调查判断后发现，该团伙长期利用二维码非法套现。

情况很严重！警方随后花了大约半年的时间研究和分析这些数据。越来越多的证据表明,其背后是一个由专人组织指挥的庞大犯罪团伙,涉及资金巨大,人员关系复杂。

面对日益清晰的犯罪痕迹和证据，2021年4月8日，江都警方成立“4.08”工作组，以涉嫌非法经营为由对此案进行调查，快速准确地追踪所有的幕后罪犯团伙，一举摧毁犯罪团伙的核心。

此后，专案组办公室开始了24小时滚动运作模式。在查阅大量数据和获取大量信息后，警方找到了该犯罪团伙的主要骨干背景和运作模式，并且最终澄清了所有上游涉案人员的身份信息和资金数额。是时候收网了。

全国所有嫌疑犯都已被绳之以法

2021年4月15日，江都警方组织侦查组、刑警、网络**等警力赶赴西安、深圳、襄阳、潜江等地。江都警方在当地警方的配合下，在项目指挥部的统一指挥下，进行科学研究和判断，准确蹲伏和收集网络信息。目前，已有15名核心嫌疑人被采取强制措施。

据报道，犯罪嫌疑人头目“老鬼”刚满30岁，来自深圳。自2019年12月，他发现许多当地银行向商户宣传政策：申请收款二维码，与****相比，该收款码不收取手续费。喜欢休闲、讨厌工作的“老鬼”嗅到了“商机”：大量注册商户，申请大量收款码，为他人套现，手续费从3%不等。这是一个没有成本的“好生意”！当“老鬼”尝到了甜头，每个月赚了数万元的“利润”。然后他发展了他的姐姐和姐夫，“家族企业”非常繁荣。利用二维码的方便，把二维码拍摄后，发送给“客户”，对方不管在什么地方都可以扫码。为了尽可能规避风险，“老鬼”开始在网上招收了大量中间代理商，在全国各地注册商户，申请二维码，进行分工合作，这其中包括安某、包某等。他们以为自己找到了赚钱的方法，但没有意识到自己陷入了犯罪的泥潭中。

警方证实，截至案发时，共有25名高级商人和15名低级探员、200多名商人和800多个公司账户涉案。仅“老鬼”的兑现金额就达10多亿元，实现利润近百万。目前，此案仍在进一步审理中。

警方友善的提醒，套现是一种违法行为，大量套现或恶意不还的人可能会被追究刑事责任。并且，套现还存在很多隐患。持卡人信息可能被持有人用于非法和犯罪活动，这也会影响金融秩序。公民不要因小失大，铤而走险。